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另类信托异军突起 艺术品信托行情尤为火爆
中国网滨海高新:www.022china.com  时间: 2012-03-08 23:42:26 
   随着信托行业的发展,越来越多的不同门类的信托产品开始出现,它们与传统的理财产品的相关性较弱,它们的挂钩物比较特殊,因而有了一个笼统的概念,另类信托。

  文/叶木庭

  近来,一些信托公司、第三方理财公司、财富管理中心等机构开始发行一些较为另类的信托产品,这些产品的挂钩物有白酒、贵金属、葡萄酒、金银、玉器、翡翠、艺术品、红木等等。

  出现这样的情况并不奇怪,当投资市场中的投资渠道变窄、证券市场投资前景不明朗的情况下,流动性地资金需要投入到较高投资回报收益的市场中去时,而一些机构也推出了另类的信托产品,以期让投资者能分享行业整体的增长红利,获得一个较高的投资回报。

  这些另类的信托产品中,艺术品信托的行情显得尤为火爆。

  据用益信托工作室数据显示,2011年信托公司共发行艺术品信托产品45款,比2010年增加35款,增长幅度达350%。2011年艺术品信托发行规模为550075.5万元,与2010年的75750万元相比,同比增长626.17%。

  2011年共有18家信托公司参与发行艺术品信托产品,按发行数量统计,中融信托以11只产品高居榜首,其次是中信信托、国投信托、北京信托等。

  另外,艺术品信托的收益率表现也不错,2011年,艺术品信托平均收益率为9.86%,较2010年的平均收益率9.75%,上升了0.11个百分点,增幅为1.13%。

  适宜人群

  那么这类信托产品又适宜于什么人群呢?

  首先,具有一定资产量。信托产品认购的起点金额较高,一般都在100万以上。而这部分人投资者一般产生在财富管理中心和私人银行,所以也就是常说的高端客户。

  其次,具有一定专业性。对于交易类另类信托产品,受托人或投资顾问可能在交易中购入赝品,从而使信托计划蒙受损失,所以投资这类信托,将承担操作风险。艺术品造假水平越来越高,专家都极难辨别真假,更何况是个人投资者。所以比起房地产信托、矿产信托等信托产品来说,投资艺术品信托、红酒信托、茶门类信托等产品更需要一定的专业性。例如,葡萄酒信托,不但要了解葡萄酒年份、产地、品种,甚至连葡萄酒的储藏地也需要的情况也需要了解。从这点上说,投资者对于这类挂钩物的认知程度要很高。

  风险需知

  即使具备了一定的资产量以及专业性,有一些风险仍然是无法规避的。

  行业风险。很多投资者不了解投资领域的发展情况。不管是酒类、瓷器、翡翠还是书画,对于这些门类信托产品的另类投资,普通投资者如果无法判断其大致的走向,而在不了解的情况下投资,可能要承担较大的市场风险。所以,投资之前,首先了解将要投资的市场。只有对其行业前景有了一个正确的判断以后,才会在将来进行实物信托投资时有一个清晰的决策。

  企业风险。据了解,现在像普洱茶、红酒、翡翠、红木等信托产品,在信托条款中一般都有规定,是用于购买哪些企业的哪些产品,实质上对企业来说,这是一种融资信托的概念。企业运用信托财产做抵押来金融融资,或者承诺会进行回购,但是企业经营风险无法预测,一旦出现企业破产、经营不善等情况,投资者的资产就将面临损失。

  管理风险。信托财产的保管风险。以收藏为概念的投资,投资的是实物,即使在专业的保管机构进行储藏和保管下,在保管机构尽责的前提下,理财产品的品质也有可能出现问题,另外,投资者还需承担因不可抗力而导致的风险。

  流动性风险。事实上,对于艺术品的投资,由于其主观定价色彩浓厚,所以,可能会出现,投资品估值预期与实际价值随时存在偏差,价格行情也可能随着时间出现而大起大落。这不是单纯的艺术品本身的问题,而是涉及艺术品投资、拍卖、转让等整个产业链建设的问题。另外,还有一点需要注意,红酒、艺术品等二级市场发达程度不高,信托终止时不一定能将该类产品迅速变现,因此存在一定的流动性风险。

  TIPS:

  投资者如何规避风险

  1、首先,要了解准备投资的市场。

  2、关注信托公司及投资顾问的过往业绩,投资顾问的首席是谁,以前有哪些成功的投资。把过往表现一般的投资顾问的产品排除在外。

  3、资金时间要有预留。现在一些信托产品都会约定,产品运行多久可以提前终止,在什么情况下可以延期,延期多久。所以,不要简单地看产品的期限是一年还是两年,对资金使用时间要综合考虑。

  4、留意信托产品的风险措施。如有无受益权分级,如有分级,次级受益人和优先级受益人认购比例是多少,次级受益人能保证优先级受益人多少收益,如果亏损达到一定额度,次级受益人需不需要追加担保等。

 
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文章来源: 卓越理财 责任编辑: 柘鑫
 
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